Depotoptimierung: Ihr Portfolio optimal ausrichten
Ein gut strukturiertes und regelmäßig optimiertes Depot ist der Schlüssel zu langfristigem Anlageerfolg. Bei STAREN in Köln bieten wir Ihnen eine professionelle Depotanalyse und -optimierung an. Unsere Experten überprüfen Ihre bestehenden Investments, identifizieren Schwachstellen und zeigen Ihnen Optimierungspotenziale auf.
Wir helfen Ihnen, Ihr Portfolio besser auf vielfältige Assetklassen zu diversifizieren und durch die breite Streuung höhere Rendite bei einem geringeren Risiko zu erzielen. Durch regelmäßige Überprüfungen und Anpassungen sorgen wir dafür, dass Ihr Depot stets optimal auf Ihre Anlageziele ausgerichtet ist.
Der Check Ihres Depots ist kostenfrei und bankenunabhängig. Sie haben die freie Auswahl aus den besten Produkten des Marktes. Im Fokus: Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft. Das Ergebnis: ein optimales Depot für Ihre Geldanlage.
Schritt 1: Analyse der aktuellen Risiken.
Kennen Sie das Gesamtrisiko Ihres Portfolios? Und passt das zu Ihrer Anlagementalität und zu Ihrer Einkommens- und Vermögenssituation?
Schritt 2: Prüfung der Depotstruktur.
Welches Rendite-Risiko-Profil haben Ihre Anlagen? Sind hauseigene Produkte Ihrer Bank möglicherweise überproportional vertreten?
Schritt 3: Gebühren.
Dabei werden die Kosten für Depotführung, Transaktionen und Produkte unter die Lupe genommen. Gibt es Einsparpotenziale?
Schritt 4: Analyse der Transparenz.
Wie regelmäßig werden Sie über Rendite, Risiken und Gebühren informiert? Und verstehen Sie Ihre Depotauszüge?
Aktien bieten langfristig attraktive Renditechancen, sind jedoch mit höheren Schwankungen verbunden. Sie ermöglichen Beteiligungen an Unternehmen und profitieren vom wirtschaftlichen Wachstum. Eine gezielte Auswahl und Streuung nach Branchen und Regionen kann das Risiko reduzieren.
Anleihen gelten als stabilere Anlageform und bieten regelmäßige Zinszahlungen. Sie können zur Risikostreuung im Portfolio beitragen. Die Auswahl zwischen Staats- und Unternehmensanleihen sowie unterschiedlichen Laufzeiten ermöglicht eine individuelle Anpassung an Ihre Anlageziele.
Barmittel wie Tages- und Festgeld bieten hohe Liquidität und Sicherheit, jedoch geringe Renditen. Sie eignen sich zum kurzfristigen Parken von Kapital und als Liquiditätsreserve für Ihr Portfolio. Vor allem in Bear-Market-Episoden ist es sinnvoll, auf Barmittel für einen günstigen Einstieg in aussichtsreiche Investments zurückgreifen zu können.
Beteiligungen können ein sinnvoller Bestand Ihrer Vermögensstruktur sein. Dieser Schritt will allerdings wohl überlegt sein. Beteiligungen im Sinne von geschlossenen Fonds oder ähnlichen Anlagen haben oft lange Laufzeiten. Auch ist es häufig schwer, bei zwischenzeitlichem Verkauf einer Beteiligung Preise im Sinne eines „Fair Values“ zu erzielen.
Wir unterstützen Sie bei der Suche nach einer passenden Beteiligung als auch dabei, eine bestehende Beteiligung im Zweitmarkt zu verwerten.
Kryptowährungen wie Bitcoin bieten hohe Renditechancen, sind jedoch sehr volatil. Sie gelten als alternative Anlageklasse und können zur Diversifikation beitragen. Neben Bitcoin gibt es eine Vielzahl weiterer Kryptowährungen (Altcoins), die in den letzten Jahren an Bedeutung gewonnen haben, zum Beispiel Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Solana (SOL), Dogecoin (DOGE), Chainlink (LINK) und Cardano (ADA). Eine sorgfältige Auswahl und begrenzte Beimischung sind aufgrund der Risiken empfehlenswert.
Für den eigenständigen Handel mit über 25 Kryptowährungen als Selbstentscheider empfehlen wir BISON, die erste Krypto-Handelsplattform, die von einer traditionellen Börsengruppe, der Boerse Stuttgart Group unterstützt wird. Eine schnelle Registrierung, eine attraktive Kostenstruktur, viele smarte Funktionen (Preisalarm, Limits, Sparpläne usw.) und MiCAR-lizensierte Verwahrung mit höchster Sicherheit sprechen für BISON und die praktische App.
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„European Long-Term Investment Funds” (ELTIFs) sind ein regulatorisch definiertes Fondsformat, das von der Europäische Union speziell für sehr langfristige Geldanlagen geschaffen wurde. ELTIFs investieren nicht in kurzfristige Trends, sondern gezielt in wachstumsorientierte Zukunftsprojekte – etwa in digitale Infrastruktur, nachhaltige Energie, innovative Technologien, Unternehmensbeteiligungen oder auch Immobilien.
Durch die strategische, breit gestreute Ausrichtung bieten ELTIFs die Chance auf attraktive Renditen, verlangen jedoch Geduld – oft über 7 bis 15 Jahre oder länger. In dieser Zeit kann Kapital gebunden sein, und je nach Fondsstruktur können Wertschwankungen auftreten. Risiken entstehen vor allem dann, wenn Zielmärkte oder Projekte wirtschaftlich unter Druck geraten.
Chancen: Zugang zu europäischen Zukunftsmärkten und Sachwertprojekten, die klassischen Publikumsfonds häufig verwehrt bleiben – begleitet von klaren Rahmenbedingungen und professionellem Management.
ELTIFs verbinden so langfristige Planung mit der Dynamik realer europäischer Investitionswelten – mit der Ruhe einer soliden Planung und der Dynamik echter Zukunftsmärkte, aber ohne Börsen-Hektik.
Direkter Zugang zu Rohstoffmärkten: ETCs ermöglichen Anlegern eine unkomplizierte und kosteneffiziente Investition in einzelne Rohstoffe wie Gold, Silber, Öl oder Agrarprodukte. Als börsengehandelte Schuldverschreibungen sind sie oft physisch besichert und bieten somit eine transparente Abbildung der Preisentwicklung des jeweiligen Rohstoffs, ohne direkt in Futures oder physische Bestände investieren zu müssen.
ETFs ermöglichen kostengünstige und transparente Investitionen in breite Marktindizes. Sie eignen sich hervorragend zur Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Sektoren hinweg.
Investmentfonds bündeln das Kapital vieler Anleger und investieren es gemäß einer festgelegten Strategie. Sie bieten professionelle Verwaltung und ermöglichen den Zugang zu verschiedenen Märkten und Anlageklassen.
Gold gilt als krisensicherer Wertspeicher und dient häufig als Absicherung gegen Inflation und Marktunsicherheiten. Es kann physisch oder über Finanzprodukte ins Portfolio integriert werden.
Wir unterstützen Sie gerne beim Handel und bei der sicheren Verwahrung in, wenn Sie möchten, greifbarer Nähe.
REITs ermöglichen Investitionen in Immobilienmärkte über börsennotierte Gesellschaften. Sie bieten Liquidität und regelmäßige Ausschüttungen, sind jedoch marktbedingten Schwankungen unterworfen.
Rentenpapiere, wie Staats- oder Unternehmensanleihen, bieten planbare Erträge und gelten als stabilisierende Komponente im Portfolio. Die Auswahl sollte auf Bonität und Laufzeit abgestimmt sein.
Rohstoffe wie Öl, Gas oder Agrarprodukte bieten Diversifikation und Inflationsschutz. Investitionen erfolgen meist über spezialisierte Fonds oder Zertifikate, da der direkte Handel komplex sein kann.
Sachwerte wie Kunst, Oldtimer, Schmuck oder Edelsteine bieten Inflationsschutz und Diversifikation. Sie erfordern jedoch spezielles Fachwissen und sind oft weniger liquide.
Silber kombiniert industrielle Nachfrage mit Wertspeicherfunktionen. Es bietet Diversifikation im Edelmetallbereich und kann physisch oder über Finanzprodukte gehalten werden.
Staatsanleihen sind festverzinsliche Wertpapiere, die von Regierungen ausgegeben werden, um Kapital für öffentliche Projekte zu beschaffen. Sie bieten regelmäßige Zinszahlungen und eine Rückzahlung des investierten Kapitals bei Fälligkeit. Die Bonität des Emittenten, also des Staates, ist dabei entscheidend für das Risiko und die Rendite der Anleihe. Besonders Anleihen von Staaten mit hoher Kreditwürdigkeit, wie Deutschland, werden als sehr sicher eingeschätzt. Sie zeichnen sich durch hohe Liquidität und geringe Ausfallrisiken aus. Allerdings unterliegen auch Staatsanleihen dem Zinsänderungsrisiko: Steigende Marktzinsen können zu Kursverlusten führen, während sinkende Zinsen Kursgewinne ermöglichen.
Wandelanleihen verbinden feste Zinszahlungen mit der Option, in Aktien umzuwandeln. Sie bieten somit ein ausgewogenes Risiko-Rendite-Profil und können zur Diversifikation beitragen.