Baufinanzierung – und Ihr Traum vom Eigenheim wird wahr
Die Baufinanzierung ist das Fundament, auf dem Ihr Wohntraum steht. STAREN entwickelt individuelle Finanzierungskonzepte, die zu Ihrem vorhandenen Eigenkapital, dem Bauvorhaben und Ihren weiteren Plänen passen.
Der Bau eines Eigenheims oder Kauf einer Immobilie ist ein großer Schritt – und eine Entscheidung, die durchdacht geplant sein will. STAREN steht Ihnen zur Seite, um eine solide Finanzierungsstrategie zu entwickeln, die passende Baufinanzierung zu finden und optimal umzusetzen. Wir analysieren Ihre finanzielle Situation, beraten Sie zu den verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten und helfen Ihnen, das für Sie beste Konzept zu Top-Konditionen umzusetzen.
Unsere Experten begleiten Sie durch den gesamten Prozess – von der Planung und Beantragung der Finanzierung über die Auswahl geeigneter Kreditgeber für die Immobilienfinanzierung bis hin zur Begleitung Ihres Bauvorhabens. Damit Ihr Traum vom Eigenheim nicht nur machbar wird, sondern auch finanziell solide aufgestellt ist.
Klare Kalkulation, sicherer Plan: Die Frage nach der leistbaren Immobiliengröße ist nicht nur eine Frage des Kapitals, sondern auch der finanziellen Sicherheit. Eine seriöse Finanzierungsplanung berücksichtigt neben Ihrem Einkommen auch die Eigenkapitalquote, laufende Lebenshaltungskosten und unvorhergesehene Ausgaben.
Eigenkapitalquote: Je höher Ihr Eigenkapital, desto günstiger sind in der Regel die Kreditkonditionen. Wir zeigen Ihnen, wie viel Eigenkapital sinnvoll ist – und welche Alternativen es gibt, falls die Rücklagen knapp sind.
Sicherheitspuffer: Ein finanzieller Puffer schützt Sie vor Überraschungen. Ob steigende Zinsen, unerwartete Reparaturen oder vorübergehende Einkommensverluste – wir helfen Ihnen, eine Reserve einzuplanen, die Sie auch bei Belastungen handlungsfähig hält.
Lebensstandard-Check: Wie wirkt sich die Immobilienfinanzierung auf Ihren Lebensstandard aus? Wir analysieren Ihre monatliche Belastbarkeit und entwickeln einen Finanzierungsplan, der Ihre Wünsche berücksichtigt – ohne Ihren Alltag zu stark einzuschränken.
Zum Beispiel rechnet man üblicherweise mit der 60/40-Regel: Von den monatlichen Einnahmen sollten maximal 60 % die Fixkosten decken können und mindestens 40 % für variable Ausgaben und Sparraten vorgesehen werden.
Denn die richtige Kalkulation entscheidet darüber, ob Ihr Wohntraum langfristig tragfähig bleibt – und gleichzeitig genügend Spielraum für ein gutes Leben lässt.
Der Grundstein für Ihre Baufinanzierung: Wie viel Eigenkapital ist sinnvoll, um eine Baufinanzierung optimal zu gestalten? Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Eigenmittel strategisch einsetzen und welche Möglichkeiten es gibt, fehlendes Kapital sinnvoll zu ergänzen.
Was Sie wissen sollten: Zinsbindung ist mehr als eine Formalie – sie kann darüber entscheiden, wie gut Sie Ihre monatliche Belastung planen können. Wir erklären Ihnen, welche Bindungsfristen sich je nach Zinsentwicklung lohnen, wie sich kurze und lange Laufzeiten auswirken und welche Optionen zur Zinsabsicherung es gibt.
Schritt für Schritt schuldenfrei: Schnell abbezahlen oder lieber die monatliche Belastung senken? Bei der Wahl der Tilgungsrate spielen viele Faktoren eine Rolle – von der Lebenssituation über die geplante Nutzung der Immobilie bis zur langfristigen Finanzplanung. Wir zeigen Ihnen, wie Sie die für Sie passende Tilgungsstrategie entwickeln.
Schneller schuldenfrei: Mit Sondertilgungen können Sie Ihre Baufinanzierung vorzeitig reduzieren – und so Zinskosten sparen. Doch nicht jeder Kreditgeber erlaubt flexible Rückzahlungen. Wir beraten Sie, welche Sondertilgungsoptionen sinnvoll sind, worauf Sie bei den Konditionen achten sollten und wie Sie durch gezielte Tilgungen schneller schuldenfrei werden.